كيف تبدأ شركتك سنة مالية قوية 

 نقطة البداية الجيدة تصنع فرق كبير. هذي خطة عملية من 10 خطوات + خطة تنفيذ أول 90 يوم وقياسات رئيسية (KPIs) تقدر تطبقها فوراً.

١) حدِّد أهداف مالية واضحة وقابلة للقياس

• هدف إيراد سنوي رقمي (مثلاً: زيادة 20% عن السنة الماضية).

• هدف هامشي/ربحي (هـدف هامش إجمالي وصافي).

• هدف نقدي (رصيد احتياطي نقدي يعادل 1–3 أشهر مصاريف تشغيل).

٢) حضّر ميزانية متوقعة وتقرير تدفقات نقدية (Cashflow)

• قم باعداد ميزانية سنوية مفصلة شهرياً (إيراد حسب منتج/خدمة، تكلفة مبيعات، مصاريف التشغيل).

• توقع التدفقات النقدية شهرياً — لا تعتمد فقط على الربحية، النقد أهم.

• أبني 3 سيناريوهات: محافظ (base)، متفائل، متشائم.

٣) ركّز على إدارة السيولة (النقد)

• هدف: رصيد نقدي احتياطي = على الأقل 1 شهر مصاريف ثابتة (أفضل 2–3 أشهر للشركات الصغيرة).

• قلل أيام تحصيل العملاء (DSO): سياسات دفع أسرع، خصم للدفع المبكر، متابعة تحصيل صارمة.

• تفاوض حول مهل دفع الموردين لتحسين دورة النقد.

٤) راجع التسعير وهوامش الربح

• احسب هامش إجمالي لكل منتج/خدمة.

• اصنع قائمة بالمنتجات/الخدمات ذات أفضل وأضعف هامش وقرّر: رفع سعر، خفض تكلفة، أو إيقاف.

٥) خفّض النفقات غير الضرورية وحسّن الكفاءات

• راجع بنود المصاريف الثابتة والمتغيرة.

• ألغِ أو أعد التفاوض على الاشتراكات والخدمات غير المستخدمة.

• افتح فرصة للأتمتة (فواتير، تحصيل، تقارير مالية) لتوفير وقت وتكاليف.

٦) إدارة المخزون (إن وُجد)

• نفّذ سياسة إعادة طلب ذكية (JIT أو مستويات سلامة مخزون).

• راجع السلع البطيئة الحركة وافعَل تخفيضات تحرك رأس المال.

٧) خطط ضريبياً وقانونياً مبكراً

• استشر محاسب/مستشار ضريبي الآن لتقليل المفاجآت.

• استفد من أي إعفاءات أو مزايا ضريبية متاحة مبكراً.

٨) حدد مؤشرات الأداء (KPIs) ومواعيد التقارير

أمثلة KPIs عملية:

• الإيراد الشهري (MRR/ARR للشركات المتكررة).

• هامش إجمالي وهامش صافي.

• صافي التدفق النقدي الشهري.

• أيام تحصيل (DSO) / أيام مخزون / دورات الدفع.

• نسبة المصاريف التشغيلية إلى الإيراد (OPEX/Revenue).

تردد التقارير:

• فحص نقدي أسبوعي (5 دقائق).

• تقرير P&L وميزانية شهري.

• مراجعة استراتيجية وميزانية ربع سنوية.

٩) خطط للنمو الذكي (استثمار حسب نتيجة)

• خصص ميزانية تسويق/مبيعات تجريبية مع قياس ROI واضح قبل التوسع.

• اختبر قنوات تسويق صغيرة قبل ضخ ميزانية كبيرة.

١٠) جهّز خطة طوارئ

• سيناريو انخفاض إيراد 20–30%: ما هي الإجراءات (تخفيض مؤقت للمصاريف، تأجيل استثمار)؟

• تأمين خطوط ائتمان أو قرض سريع إن احتجت سيولة.

خطة تنفيذ عملي خلال أول 90 يوم

• أيام 1–7: جمع بيانات (إيرادات، مصاريف، ديون عملاء، مخزون). عمل نسخة من الميزانية الحالية.

• أيام 8–30: إعداد الميزانية الشهرية + توقعات التدفقات الثلاثية (best/base/worst). وضع احتياطي نقدي مستهدف.

• أيام 31–60: تنفيذ إجراءات تحصيل، تفاوض على شروط الموردين، مراجعة الأسعار/العروض.

• أيام 61–90: إطلاق اختبار تسويق بميزانية محدودة وقياس ROI؛ عقد مراجعة ربع سنوية وإقرار الميزانية النهائية.

قائمة تحقق سريعة (Checklist) — اطبعها وعلّقها

• أهداف مالية سنوية مكتوبة وواضحة

• ميزانية شهرية جاهزة وموزعة حسب الفروع/المنتجات

• توقع تدفقات نقدية 12 شهراً بثلاث سيناريوهات

• رصيد نقدي احتياطي (هدف بالعملة المحلية)

• سياسة تحصيل مكتوبة وموظف مسؤول عنها

• مراجعة أسعار وهوامش لكل منتج/خدمة

• قائمة مصاريف يمكن تقليصها بنسبة 5–15% فوراً

• KPIs محددة وجدول تقارير (أسبوعي/شهري/ربع سنوي)

• خطة طوارئ مالية مكتوبة